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葡京备用网址:将清理个人开立的长期个人账户和多次结算账户

时间:2021/3/12 8:36:12   作者:   来源:   阅读:31   评论:0
内容摘要:建行今年年初的公告还表明,它将清理长期不流动的家庭。清算范围包括:截至2020年10月31日,连续三年(含三年)以上未发生现金存款、支取、转账等活跃交易,账户余额为0,无信用卡约定还款、个人贷款还款等。借记卡、准信用卡和活期存折账户的合同关系。金融社保卡、公积金卡、军保卡、陆港龙卡、私人银行卡、龙牌支付钱包、E账号等个...

建行今年年初的公告还表明,它将清理长期不流动的家庭。清算范围包括:截至2020年10月31日,连续三年(含三年)以上未发生现金存款、支取、转账等活跃交易,账户余额为0,无信用卡约定还款、个人贷款还款等。借记卡、准信用卡和活期存折账户的合同关系。金融社保卡、公积金卡、军保卡、陆港龙卡、私人银行卡、龙牌支付钱包、E账号等个人银行账户不属于本次注销范围。

去年12月,中信银行宣布,将清理个人开立的长期个人账户和多次结算账户。与中国农业银行和中国建设银行的定义标准不同,中信银行规定长期不可移动账户必须同时满足两个条件:1.长期不可移动账户必须同时满足两个条件。账户余额不足10元(含10元);2. 自每年10月底起,连续两年(含)未发生上述无息结算交易的个人结算账户记帐。

2016年,央行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的通知》。“I类账户可以开通,而且已经开通了。如新开立帐户,应开立II类或III类帐户。

文件还要求银行对同一存款人开立的大量账户进行整理清理,并要求存款人做出解释,验证开户的合理性。如果是无法核实的合理性开户,银行应当指导存款人撤销或合并账户,或采取措施,如减少账户类别,所以储户可以使用帐户分类机制,合理的存款和保护资金的安全。



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